🎯 目標株価ラボ
証券コード(日本株)や米国ティッカーを入力すると、計算過程をすべて公開した「ガラス張り」のロジックで目標株価の試算と根拠を確認できます。既存のAI目標株価サービスに共通する弱点——アンカー価格の陳腐化・点推定のみ・根拠のブラックボックス——を改善した設計の教材ページです。対象は日経225とS&P500の構成銘柄。
🔍 計算方法（全公開）
このページの数値はすべて次の式だけから計算されています。機械学習は使っていません（学習データの偏りによる"見かけの精度"を避け、式と係数を全公開するため）。銘柄データは毎回の更新で古い銘柄から順に取得し直すローテーション方式のため、基準日は銘柄ごとに異なります（結果に明示）。
📏 区間の実測検証（2026年7月）: 上の25〜75%区間が「実際に約50%の頻度で当たる区間」になっているかを、日米118銘柄×過去5年のバックテスト（月次起点・約5,000サンプル/ホライズン）で検証しました。実測カバー率は 3カ月52.7% / 6カ月51.7% / 12カ月47.4% で、目標の50%にほぼ一致します。ただし対象は現在の指数構成銘柄のみのため生存者バイアスを含み、実際はこれよりやや低い可能性があります。また日本株の12カ月は43.7%と狭めに出る傾向があります。なお、この検証は区間の幅についてのもので、中心値（スコア→期待リターン）の的中率はまだ検証できていません（前向き記録で検証していきます）。
改善点との対応: ①アンカーは決算日固定ではなく直近取得時の終値（銘柄ごとの基準日を明示） ②スコア系とバリュエーション系を独立に併記し乖離を警告 ③市場別レジーム（日本=日経平均/米国=S&P500）で期待リターンの係数を切替 ④3/6/12カ月のホライズン別 ⑤点推定でなく25〜75%タイル区間を表示 ⑥根拠文は寄与度の数値のみから機械合成（後付けの解説をしない）。設計の背景には、大手証券で採用が広がる既存AI目標株価サービスのロジック推測と弱点分析があります。